Финансовые модели и сценарии

Ассистент понимает листы, устроенные как финансовая модель или бюджет: статьи идут по строкам, месяцы по столбцам, а между месяцами стоят годовые итоги. Он отвечает на вопросы по модели, ищет в ней ошибки, объясняет, откуда взялось число, и строит сценарии на копии листа.

Как ассистент читает модель

• Находит строку с периодами (месяцы, кварталы, годы) и столбец с названиями статей.
• Отличает годовые итоги от месяцев. На вопрос «какая EBITDA за 2028 год» он называет итог года, а не значение за декабрь.
• Различает статьи, параметры в процентах и итоговые строки, а также видит, из каких строк складывается каждый итог.

Примеры запросов:

• Какая выручка за 2027 год?
• Когда EBITDA выходит в плюс?
• Сравни чистую прибыль по годам

Поиск ошибок в модели

Попросите Найди ошибки в модели или Проверь расчёты. Формулы проверяет приложение, а ассистент объясняет найденное простыми словами:

• цепочка «значение прошлого месяца» прерывается, и накопление начинается заново;
• годовой итог считает месяцы другого года;
• строка не вошла в итог раздела или, наоборот, учтена дважды;
• в ячейках есть ошибки вроде #ДЕЛ/0!.

Отдельно ассистент перечисляет места, которые стоит перепроверить: они могут быть задуманы так специально, например ручная корректировка среди формул.

Откуда взялось число

Если в ответе есть число, происхождение которого непонятно, спросите Откуда эта цифра? или Из каких ячеек получилось 403 044 658?. Ассистент найдёт ячейки с этим значением или покажет, что это, например, сумма всего столбца. Если такого числа в таблице нет, он скажет об этом прямо, а не станет ссылаться на прошлые ответы.

Изменение статьи по месяцам

Параметр модели можно поменять сразу во всех месяцах:

• Поставь отток 5% во все месяцы
• Снизь конверсию на 20% во всех периодах
• Пусть платные регистрации растут на 3% в месяц

Ассистент меняет только месяцы. Годовые итоги сохраняют свои формулы и пересчитываются сами. После изменения он называет новые годовые итоги ключевых строк (выручка, EBITDA, чистая прибыль, денежный поток), посчитанные по обновлённому листу.

Сценарии на копии листа

Чтобы не трогать исходную модель, попросите сделать сценарий на отдельном листе:

• Сделай копию листа «Модель» с консервативными параметрами конверсии, оттока, виральности и роста
• Сделай оптимистичный сценарий на отдельном листе

Что происходит:

1. Ассистент копирует лист и ставит копию рядом с исходным под понятным названием, например «Модель (консервативный)». Копия сохраняется вместе с файлом.
2. Каждую названную статью он меняет от её текущих значений: для консервативного сценария конверсию, рост и регистрации снижает, отток и расходы повышает. Изменение умеренное, обычно на 10–30%, поэтому форма плана сохраняется.
3. Приложение проверяет направление и масштаб изменений. Если статья сдвинута не в ту сторону или изменена слишком сильно, ассистент исправляет её сам. Если исправить не получилось, под ответом появится пометка с цифрами «было» и «стало».
4. В ответе ассистент перечисляет, что изменено по каждой статье, и называет годовые итоги сценария, посчитанные по пересчитанному листу.

Если в запросе указаны конкретные цифры (например «отток 50% в месяц»), ассистент ставит именно их.

Как подключить сценарий к расчётам

Чтобы итоговый лист считался по сценарию, переведите его формулы на копию листа: Замени ссылки в строках 45–51 с листа ФОТ на ФОТ (пессимист). Меняется только название листа в формулах, адреса ячеек остаются прежними. Подробнее в статье Формулы и валюты.

Отмена

Копия листа и все изменения отменяются как обычные действия ассистента: кнопкой отмены в карточке или Ctrl+Z. Подробнее в статье Отмена и история действий.

См. также: Работа с несколькими листами и Глубокое исследование.